Nachhaltigkeit

EU-Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten für Finanzdienstleister

(Transparenzverordnung – TVO)

Bei der Beratung zu Versicherungsanlageprodukten, Basisrenten bzw. bAV (betriebliche Altersvorsorge) beziehen wir Nachhaltigkeitsrisiken ein, indem wir die vorvertraglichen Informationen des jeweiligen Versicherers verwenden.

Bei einer möglichen pflichtgemäßen Einschätzung einer vergleichbaren oder besseren Rendite des Produkts, das Nachhaltigkeitsrisiken berücksichtigt, empfehlen, wir dieses vorrangig.

Im Rahmen der Beratung werden die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren des Versicherers berücksichtigt.

Die Berücksichtigung erfolgt auf Basis der von dem Versicherungsunternehmen zur Verfügung gestellten Informationen. Für deren Richtigkeit ist der Vermittler nicht verantwortlich.

Zurzeit kann eine Berücksichtigung aufgrund sich aufbauender, aber aktuell noch ggf. rudimentärer Informationen durch den Versicherer lediglich bedingt erfolgen.
Die Vergütung für die Vermittlung von Versicherungen orientiert sich nicht an den Nachhaltigkeitsrisiken, die mit den Anlagen dieser einhergehen. Das bedeutet insbesondere, dass die Vergütungshöhe des Produkts nicht von den Nachhaltigkeitsrisiken der Anlage positiv oder negativ beeinflusst wird.

Im Rahmen der Auswahl von Versicherungsprodukten berücksichtigen wir die vom Versicherer zur Verfügung gestellten Informationen.

Der im Kundeninteresse erfolgenden individuellen Beratung stellen wir gesondert dar, wenn die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitsrisiken bei der Investmententscheidung einen für uns erkennbaren Vor- bzw. Nachteil für den individuellen Kunden bedeutet.

Über die jeweilige Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken bei Investitionsentscheidungen des Versicherers informiert dieser mit dessen vorvertraglichen Informationen. Bei Fragen dazu kann der Kunde uns gerne im Vorfeld eines möglichen Abschlusses ansprechen.